Como fazer um fluxo de caixa?

O fluxo de caixa é uma ferramenta contábil essencial para o controle financeiro de um negócio. Ele permite que os gestores acompanhem as finanças, investimentos e rendimentos da empresa, registrando todos os recebimentos, pagamentos e transações previstas. Mas muitos empreendedores não sabem como fazer um fluxo de caixa.

Para manter um controle eficiente, é recomendável que o acompanhamento seja feito diariamente, o que permite um ajuste mais rápido em caso de contingências. O fluxo de caixa oferece diversas vantagens, como a identificação precoce de sobras e faltas no caixa, a visão geral da situação financeira da empresa e a possibilidade de planejar e controlar as entradas e saídas de dinheiro.

Além disso, o fluxo de caixa permite que o gestor tome decisões antecipadas em relação a possíveis problemas financeiros, e verifique se os recursos financeiros atuais são suficientes para o andamento e crescimento da empresa. Ele também ajuda a avaliar a possibilidade de fazer promoções na empresa, reduzir ou aumentar preços, e planejar ações futuras com base nas vendas e nos desembolsos previstos.

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De forma condensada, o fluxo de caixa antecipa a tomada de decisões e evita dores de cabeça futuras para o negócio. Por isso, é importante que os gestores adotem essa ferramenta como parte do seu controle financeiro, mantendo um registro diário de todas as transações e transparência nas informações para que possam agir com eficiência em qualquer situação.

Mas como fazer um fluxo de caixa corretamente? Acompanhe abaixo o passo a passo para você aplicar no seu negócio.

Passo a passo: como fazer um fluxo de caixa

Passo 1: Analise o saldo inicial que a empresa possui

Organizar o financeiro da empresa pode ser um desafio e o primeiro passo é o mais difícil. Isso porque, se o fluxo de caixa estiver desorganizado, será complicado saber exatamente quanto dinheiro a empresa possui em caixa. No entanto, mesmo sendo um desafio, é totalmente possível organizar as finanças e ter um controle eficiente.

Após organizar o fluxo de caixa, é necessário estipular o período de tempo para a análise dos dados, como mensal ou trimestral. É importante definir o prazo em que serão feitos os lançamentos, o fechamento e a análise do demonstrativo de caixa do período estipulado.
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Com essas informações em mãos, como o saldo inicial da empresa e o período de execução do fluxo, é possível seguir adiante e ter um controle financeiro mais eficiente e preciso.

Passo 2: Analise as receitas e as despesas

O próximo passo para ter um bom fluxo de caixa é identificar todas as receitas e despesas do negócio, como receitas provenientes de clientes, doações, pagamento de funcionários e fornecedores, além de despesas como aluguel, energia elétrica, entre outras.

Com todas as informações em mãos, é preciso lançá-las no fluxo de caixa, juntamente com as datas de vencimento de cada uma das receitas e despesas. Dessa forma, é possível manter a organização e previsão das entradas e saídas de caixa, além de ajudar a garantir que os pagamentos sejam efetuados dentro do prazo, evitando multas e juros.

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Passo 3: Organize as despesas e as receitas

O próximo passo para organizar o fluxo de caixa é categorizar as transações, permitindo a análise e identificação mais fácil dos principais recursos e gargalos do negócio, o que facilita a tomada de decisões. As categorias podem ser criadas de acordo com a necessidade de análise, como por setor do negócio, por exemplo.
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Organização é fundamental para um bom fluxo de caixa. Então, nunca pense que uma organização detalhada das despesas e das receitas é um exagero.

Passo 4: Contabilize todas as entradas de caixa

Após categorizar as transações no fluxo de caixa, é importante registrar todas as novas entradas, como um novo cliente ou uma dívida quitada que não estava prevista. É fundamental registrar qualquer quantia que entre no período programado.
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Além disso, é essencial registrar a previsão de recebimento quando parcelado, não apenas as entradas de caixa, mas também as previsões. Isso ajudará a ter uma melhor noção de como a empresa estará no próximo mês e se pode faltar dinheiro para alguma despesa, por exemplo.

Passo 5: Dê baixa nas saídas

Não se esqueça de registrar todas as saídas de caixa do período e dar baixa nas transações correspondentes. Isso é importante para garantir a segurança do caixa e evitar confusão sobre o saldo real disponível. Além disso, é importante registrar quaisquer outras saídas de caixa que não tenham sido previstas, como situações urgentes ou oportunidades de negócios.

Passo 6: Atualize os lançamentos

Sempre que for preciso, atualize os lançamentos para manter o fluxo de caixa sempre atualizado. Para isso, é recomendado que o controle seja realizado diariamente ou, no máximo, semanalmente. Dessa forma, evita-se a possibilidade de esquecer um valor importante.

Dica Bônus: Evite pagar contas em atraso e saiba lidar com inadimplências

Evitar pagamentos em atraso é uma das vantagens de gerenciar corretamente o fluxo de caixa da empresa, já que juros e multas podem ser evitados, liberando recursos para outras áreas.

Em caso de inadimplência de clientes, é necessário ter um procedimento para lidar com a situação. É importante estar aberto a negociações e manter o controle preciso das contas não pagas.
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Como dominar o fluxo de caixa?

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